如果你是最普通的老百姓，个人收入主要来源是工作薪酬，按规定纳税了就不会有事。如果你是个体工商户或生意人或包工头之类的，你的银行流水数额达到一定额度就及有可能被定性为违法。且行且珍惜吧！ 看样子还是放现金在家稳当点，就算小偷偷了或者老鼠吃了，至少没违法的风险。 我给企业供袋子，我不是一般纳税人，我的报价把税率让给企业，这怎么转帐？ 我的就给停过，吓我一跳。老一辈辛辛苦苦的钱打我卡上了，再取不让取了。没关系去银行沟通下就行了。 简单的说，在云计算和大数据的眼底皮下全国人民都在裸奔，全是透明的。 比

一，这只是反洗钱检查的起点金额 这四条只是颁布的反洗钱的起点，如果遇到可疑的数额和可疑的账户，比如：频繁分散资本，线下取款汇集的诈骗团伙的资本。是不是？还有不符合规律的忽然进入一大笔资金，比如：受贿和地下钱庄。这些监控规则首先是账户引起注意，然后再逐步检查。总结一下：普通民众或者生意正常往来的账户资金都是有行业规律的，符合个人和企业的正常发展。能理解吗？没人监控你，检查你。重点职业和贸易企业，保险公司等等会被列入监控范围，一旦进入监控范围，那么个人20和企业100万这两点金额就会自动触发检查点